个人银行账户不再“安全”，交易超过50万将被重点监管

　　2019已过半，很多企业都已感受到今年税务局的稽查力度有大幅度加强，不仅如此，就连企业私人账户的每一笔流水都能被查清！
　　
　　企业一旦被稽查，补税是小事，还要缴纳大量滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪的，更要承担刑事责任！小编在此提醒大家：公司老板个人银行账户早已不是“安全”的。
　　
　　税务稽查越来越严厉
　　
　　1、税务稽查力度加强，税收稽查抽查比例提高，主要打击偷税漏税行为！
　　
　　2、税务总局、公安部、海关总署、中国人民银行在内的四部委共同部署开展打击虚开骗税违法犯罪两年专项行动，打击没有实际经营业务只为虚开发票的“假企业”、没有实际出口只为骗取退税的“假出口”。
　　
　　3、大数据分析比对，虚开发票已被堵死。
　　
　　税务已经打造了税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制。今年可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来，请大家遵守税务法规。同时，高工资、多渠道、多类型收入的人群将会面临严查！
　　
　　2019个人银行账户， 进账多少会被查？
　　
　　2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：
　　
　　一、资金大额交易会被严查
　　
　　★简单来说，这三种情况会受到监管：
　　
　　1、任何账户的现金交易，超过5万。
　　
　　2、公户转账，超过200万。
　　
　　3、私户转账超过20万（境外）或者50万（境内）。
　　
　　二、可疑交易会被严查
　　
　　金融机构发现或有合理理由怀疑客户及其资产有违法嫌疑，或者发现客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，发生以上情况，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
　　
　　★企业涉及这6种情况要小心：
　　
　　1、规模很小的企业，却搞出上千万的流水。
　　
　　2、资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出。
　　
　　3、经营范围或者经营业务，跟资金流向没关联度。
　　
　　4、公户短期频繁且大额的给个人转账，或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款。
　　
　　5、频繁开销户，并在销户前有大量资金活动。
　　
　　6、闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。
　　
　　三、微信、支付宝收款也会被查
　　
　　同时，根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕125号），今年1月1日起，非银行支付机构也要提交大额交易报告了。
　　
　　也就是说，2019年1月1日起，通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易已经开始受到严查，各种形式的私人转账交易都在有关部门的监管范围之内。
　　
　　小编提醒大家：四大部门对个人账户稽查是毫不留情的。个人账户走款已成为严查的风险点，企业在经营活动中应尽量避免私账，降低税务风险。人在江湖漂，还是谨慎一些为好！